卑诗省金融服务管理局（BCFSA）因涉嫌严重财务不当行为，紧急暂停房地产经纪人 Balpreet Singh Bal 及其经纪公司 Fraseridge Realty Ltd. 的执业资格。

该省监管机构还冻结了与 Fraseridge Realty（以 Amex-Fraseridge Realty 名义经营）、Bal Realty Services Inc.、Jovi Realty 以及 Lighthouse Realty Ltd. 有关的信托账户，理由是担心数百万加元的客户信托资金可能被不当处理。

BCFSA 在新闻稿中表示：“BCFSA 已冻结 Bal 名下经纪公司的账户，以主动确保信托资金得到保全，同时继续进行积极调查。”

涉嫌不当处理数百万信托资金

根据 BCFSA 听证官 Gareth Reeves 于 10 月 30 日发布的书面裁定，有“合理理由”相信 Bal 涉及欺诈性交易、不当管理信托资金以及未诚实履行职责。

监管机构表示，调查始于一项投诉，称 Amex-Fraseridge Realty 在一宗位于 Surrey 的房地产交易中，违规在信托账户中扣留了 275 万加元。根据裁定文件，这笔资金在合同约定若交易未完成时应退还给买方，但公司仍继续持有该资金。

Reeves 还发现证据显示，Bal 曾利用信托账户向加拿大税务局（Canada Revenue Agency）隐匿资金，并采取措施准备搬迁至加利福尼亚，这引发了“他可能超出监管辖区并在此过程中占用 Amex 和 Bal Realty 资金”的真实风险。

对 Jovi 和 Lighthouse Realty 的追加冻结令

根据 11 月 6 日发布的后续裁定，冻结范围扩大至 Jovi Realty Inc. 和 Lighthouse Realty Ltd. —— Bal 曾是这两家公司的董事和股东。Reeves 发现，来自 Amex 争议交易的 275 万加元被转入了 Jovi Realty 的运营账户，并在其中停留了一个多月。

Reeves 写道，有“合理理由相信 Jovi 不当接收了这笔资金……并计划以违反《房地产服务法》（RESA）要求的方式转移该资金。”他还指出，Jovi 和 Lighthouse 均缺乏适当的管理经纪监管，并且部分信托账户甚至未被标识为信托账户，这种违规可能导致客户资金面临被挪用或管理不当的风险。

相关命令禁止 Jovi 和 Lighthouse 在进一步通知前，从其银行账户中提取或转移任何资金。

处罚与消费者保护

BCFSA 表示，对 Bal 行为的调查仍在进行中，根据《房地产服务法》（RESA），个人最高可被处以 25 万加元罚款，公司最高可被处以 50 万加元罚款。

在受影响经纪公司存入资金的消费者，可能有资格通过特别赔偿基金（Special Compensation Fund）获得补偿。

监管机构补充道：“BCFSA 正与受影响经纪公司的持牌人员直接沟通，以确保他们能够在此期间有效支持客户。”